Πώς να βρείτε κοινωνικά υπεύθυνες εταιρείες για να επενδύσετε για οικονομική ελευθερία

29
Πώς να βρείτε κοινωνικά υπεύθυνες εταιρείες για να επενδύσετε για οικονομική ελευθερία

Αυτό το άρθρο περιλαμβάνει συνδέσμους για τους οποίους ενδέχεται να λάβουμε αποζημίωση εάν κάνετε κλικ, χωρίς κόστος για εσάς.

Οι Millennials δεν ανησυχούν μόνο για το οικονομικό μας μέλλον. Ανησυχούμε επίσης για τον παγκόσμιο αντίκτυπό μας. Αναζητούμε υπεύθυνες επενδυτικές επιλογές — επενδύσεις που μπορούν να διατηρήσουν τον πλανήτη μας βιώσιμο για τις μελλοντικές γενιές.

Οι εταιρείες λαμβάνουν υπόψη αυτές τις αλλαγές νοοτροπίας και αλλάζουν πρακτικές για να είναι καλύτερες για το περιβάλλον και την ανθρωπότητα. Και οι μεσίτες επενδύσεων προσφέρουν επίσης πιο υπεύθυνες επενδυτικές επιλογές.

Εάν δεν είστε εξοικειωμένοι ή αρχάριοι στις κοινωνικά υπεύθυνες επενδύσεις ή τις επενδύσεις βιωσιμότητας, έχω γράψει για αυτό στο παρελθόν. Εν ολίγοις, περιλαμβάνει την επένδυση σε εταιρείες που έχουν θετικό αντίκτυπο ή μειώνουν τον αρνητικό αντίκτυπο με κάποιο τρόπο. Για παράδειγμα, μπορεί να προσπαθούν να μειώσουν το ανθρακικό τους αποτύπωμα, να κάνουν ουδέτερο άνθρακα, να επισκευάσουν αντί να αντικαταστήσουν κ.λπ.

Η εύρεση κοινωνικά υπεύθυνων εταιρειών δεν είναι εύκολη υπόθεση. Απαιτεί πολλή ατομική έρευνα.

Τα καλά νέα? Με μεγαλύτερη ζήτηση για εταιρική κοινωνική ευθύνη και επενδυτικές επιλογές βιωσιμότητας, υπάρχουν περισσότερες επιλογές.

Πώς να προσδιορίσετε εάν μια εταιρεία είναι κοινωνικά υπεύθυνη

Ο προσδιορισμός του εάν μια εταιρεία είναι κοινωνικά υπεύθυνη μπορεί να είναι δύσκολος. Δεν υπάρχουν συγκεκριμένα βιομηχανικά πρότυπα ή οδηγίες. Ίσως χρειαστεί να ερευνήσετε εταιρείες που είναι εισηγμένες σε χαρτοφυλάκια SRI (κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση). Αυτό που ορίζετε ως κοινωνικά υπεύθυνο μπορεί να μην είναι το ίδιο με αυτό που η μεσιτεία που φιλοξενεί τα ταμεία θεωρεί βιώσιμη.

Ένας τρόπος με τον οποίο μπορείτε να προσδιορίσετε εάν μια εταιρεία είναι κοινωνικά υπεύθυνη είναι να δείτε τον ιστότοπό της. Ένα άλλο είναι να δούμε αν έχουν πιστοποιημένη ονομασία εταιρείας Β.

Όταν επιλέγετε μια εταιρεία επενδύσεων για χρήση, οι κύριες χρηματιστηριακές εταιρείες έχουν συνήθως επιλογές για ηθική επένδυση. Πολλές χρηματιστηριακές εταιρείες κατανοούν την αυξανόμενη ζήτηση για αυτούς τους τύπους κεφαλαίων. Πολλοί έχουν ακόμη και επιλογές robo-advisor διαθέσιμες (θα συζητηθούν αργότερα).

Πώς μπορείτε να προσδιορίσετε τις κοινωνικά υπεύθυνες εταιρείες;

Όλο και περισσότεροι χρηματιστές επενδύσεων βοηθούν στον εντοπισμό κοινωνικά υπεύθυνων εταιρειών. Αυτές οι εταιρείες που περιλαμβάνονται σε ένα χαρτοφυλάκιο SRI έχουν συχνά μια κάρτα βαθμολογίας ESG. Η κάρτα βαθμολογίας ESG είναι μια βαθμολογία που δίνεται σε μια εταιρεία με βάση Περιβαλλοντικούς, Κοινωνικούς και Διακυβέρνηση παράγοντες. Το MSCI έχει ένα σύνολο από Ευρετήρια ESG που μπορεί να παρέχει περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τα σημεία αναφοράς ESG.

Γενικά, ο ιστότοπος μιας εταιρείας πρέπει να έχει πληροφορίες για την εταιρική της ευθύνη. Βρείτε τη γραμμή αναζήτησής του. Δοκιμάστε λέξεις-κλειδιά όπως:

  • (Τοπική) Κοινότητα
  • Επιστροφή
  • Περιβάλλον(al)
  • ESG
  • Κοινωνική ευθύνη
  • Συλλογική ευθύνη
  • Κλιματική αλλαγή)
  • Βιωσιμότητα

Αυτοί είναι μόνο μερικοί όροι αναζήτησης για να ξεκινήσετε. Υπάρχουν πολλά περισσότερα που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για να βρείτε περισσότερες πληροφορίες.

Γιατί πρέπει να εξετάσετε το ενδεχόμενο να επενδύσετε κοινωνικά υπεύθυνο;

Η κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση μπορεί να δημιουργήσει θετικό κοινωνικό αντίκτυπο. Έχετε ακούσει τη φράση «ψηφίστε με τα δολάρια σας»; Όταν οι εταιρείες δημιουργούν αρνητικό κοινωνικό αντίκτυπο, μπορούμε να κάνουμε τη διαφορά μη επενδύοντας σε αυτές.

Μια έρευνα του 2016 από την US Trust διαπίστωσε ότι το 51% των Baby Boomers πιστεύουν ότι οι παράγοντες ESG είναι σημαντικοί για την επένδυση. Ένα εκπληκτικό 93% των Millennials προτιμά ηθική επένδυσημε αυτούς τους παράγοντες να παίζουν καθοριστικό ρόλο στην επενδυτική τους απόφαση.

Οι κοινωνικά υπεύθυνες επενδύσεις μπορούν να βελτιώσουν τον πλανήτη μας και να μειώσουν τον αντίκτυπό μας στην κλιματική αλλαγή. Επενδύοντας σε ανανεώσιμες πηγές ενέργειας, μειώνουμε την ανάγκη μας για ορυκτά καύσιμα. Επενδύοντας σε επιχειρήσεις που εστιάζουν στην εταιρική κοινωνική ευθύνη, επενδύουμε στο ηθικό και την παραγωγικότητα της εταιρείας.

Ποιοι είναι οι στόχοι των Κοινωνικά Υπεύθυνων Επενδυτικών Εταιρειών;

Οι στόχοι των κοινωνικά υπεύθυνων επενδυτικών εταιρειών δεν είναι απλώς η εκπλήρωση των κριτηρίων ESG και της βιωσιμότητας. Όπως κάθε επενδυτική εταιρεία, τα κέρδη είναι σημαντικά.

Εταιρείες όπως η Swiss Re Group και η Hermes Investment Management βρίσκουν κερδοφορία ηθική επένδυση. Η έρευνα του Swiss Re Group διαπίστωσε ότι «οι υψηλές αξιολογήσεις ESG έχουν καλύτερες αναλογίες κινδύνου-απόδοσης». Η Hermes Investment Management διαπίστωσε ότι οι εταιρείες που ευνοούν τους παράγοντες ESG συχνά υπερτερούν εκείνων με αρνητικούς παράγοντες ESG.

Οι στόχοι για εταιρείες όπως Παταγονία δεν αποσκοπούν μόνο στη μείωση των επιπτώσεων στο κλίμα μας αλλά και στη βελτίωση των συνθηκών στο περιβάλλον μας. Η Παταγονία συνεργάζεται με πολλαπλές περιβαλλοντικές ομάδες για να αυξήσει τη βιωσιμότητα και την εταιρική κοινωνική ευθύνη.

Πώς να δημιουργήσετε ένα κοινωνικά υπεύθυνο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο

Η έρευνα είναι πάντα μια καλή αφετηρία. Όπως ανέφερα προηγουμένως, η ιδέα σας για την κοινωνική ευθύνη μπορεί να διαφέρει από αυτή της μεσιτείας σας. Οι δύο μεσιτικές που βλέπω συνεχώς να αναφέρονται είναι η Fidelity και η Vanguard. Και οι δύο έχουν πολλαπλές επιλογές για να ξεκινήσετε με ένα χαρτοφυλάκιο SRI με κάρτες αποτελεσμάτων ESG.

Εάν θέλετε να «κάνετε το καλό» χωρίς να θυσιάσετε αποδόσεις, η κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση είναι ο δρόμος που πρέπει να κάνετε. McGill Business Review παραθέτει Αρκετές μελέτες που δείχνουν ότι οι βιώσιμες και εταιρικές κοινωνικά υπεύθυνες εταιρείες θα έχουν καλύτερη απόδοση από αυτές που δεν έχουν. Οι ίδιες μελέτες δείχνουν επίσης ότι ορισμένες εταιρείες απέτυχαν να ανακάμψουν στα αρχικά επίπεδα μετά από περιβαλλοντικές ή κοινωνικές καταστροφές.

Ένα άλλο καλό σημείο εκκίνησης είναι να αποφασίσετε με ποια χρηματιστηριακή εταιρεία θέλετε να ξεκινήσετε ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο. Εάν έχετε ήδη λογαριασμούς με μια μεγάλη χρηματιστηριακή εταιρεία, δοκιμάστε εκεί. Πολλές από τις μεγάλες χρηματιστηριακές εταιρείες διαθέτουν επιλογές χαρτοφυλακίου SRI.

Πώς μπορείτε να ξεκινήσετε με την κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση;

Εάν δεν είστε επενδυτής DIY (Do-It-Yourself), η Betterment έχει μερικές επιλογές για εσάς. Η Betterment προσφέρει πολλές διαφορετικές επιλογές χαρτοφυλακίου SRI, συμπεριλαμβανομένων των Social and Broad Impact, Climate Impact και άλλων. Θα συζητήσω λεπτομερέστερα περισσότερες επιλογές robo αργότερα. Άλλες μεσιτικές υπηρεσίες robo-advisor περιλαμβάνουν:

Ποια είναι τα είδη κοινωνικά υπεύθυνων επενδύσεων;

Η βιώσιμη επένδυση είναι μία από τις πολλές τάσεις που αναδιαμορφώνουν τις επενδύσεις. Σύμφωνα με τον συγγραφέα Grant Sabatier, η βιώσιμη επένδυση δεν έχει αρκετή διαφημιστική εκστρατεία. Πολλά άρθρα δείχνουν τάσεις βιώσιμων επενδύσεων που αποδίδουν εξίσου ή καλύτερες από τις εταιρείες που δεν εστιάζουν στη βιωσιμότητα και σε άλλους παράγοντες ESG και την εταιρική κοινωνική ευθύνη.

Financialmechanic.com απαριθμεί έξι διαφορετικούς τύπους κοινωνικά υπεύθυνων επενδύσεων:

  • Εταιρική Διακυβέρνηση
  • Περιβαλλοντική επίπτωση
  • Πρακτικές στο χώρο εργασίας
  • Ασφάλεια προϊόντος και επιπτώσεις
  • Ανθρώπινα δικαιώματα
  • Αντίκτυπος στην Κοινότητα

Ποιοι είναι οι συνήθεις τύποι βιώσιμων επενδύσεων που θα σας βοηθήσουν να δημιουργήσετε το επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο;

Εάν είστε επενδυτής κεφαλαίων δείκτη, υπάρχουν μερικά αμοιβαία κεφάλαια δεικτών και ETF (αμοιβαία κεφάλαια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο) που μπορεί να είναι ένα καλό σημείο εκκίνησης για εσάς. Εάν έχετε ήδη λογαριασμό στο Vanguard ή στο Fidelity, ακολουθούν τρία κεφάλαια που αξίζει να αναζητήσετε:

  • Vanguard ESG Stock Market ETF (ESGV)
  • Fidelity US Sustainability Index Fund (FITLX)
  • Fidelity Select Environment & Alternative Energy Portfolio (FSLEX)

Εάν είστε επενδυτής DIY και θέλετε να δείτε τις μετοχές της εταιρείας SRI, ελέγξτε αυτές τις επιλογές παρακάτω:

Κορυφαίες Κοινωνικά Υπεύθυνες Επενδυτικές Εταιρείες

Πώς βρίσκετε τις κορυφαίες κοινωνικά υπεύθυνες εταιρείες; Ξεκινήστε από την τσέπη σας. Πού ξοδεύετε τα χρήματά σας; Ποιες είναι οι βασικές αξίες και πεποιθήσεις της εταιρείας; Πώς μειώνει τα περιβαλλοντικά απόβλητα; Πώς υποστηρίζει τις τοπικές κοινωνίες; Εμφανίζεται στα ταμεία SRI των μεγάλων χρηματιστηριακών εταιρειών;

Υποστηρίζετε οποιεσδήποτε εταιρείες που είναι πιστοποιημένες εταιρείες Β? Υποστηρίζετε οποιεσδήποτε εταιρείες που εμφανίζονται σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο για τη Vanguard ή τη Fidelity που αναφέρθηκαν παραπάνω;

Ποιες είναι οι πιο γνωστές κοινωνικά υπεύθυνες επενδυτικές εταιρείες;

Εκτός από τις μεγάλες χρηματιστηριακές εταιρείες, υπάρχουν και άλλες επενδυτικές εταιρείες για τις οποίες μπορεί να έχετε ακούσει. Αυτές οι γνωστές επενδυτικές εταιρείες εφαρμόζουν επίσης επιλογές χαρτοφυλακίου SRI.

Μερικές από αυτές τις γνωστές επενδυτικές εταιρείες για τις οποίες μπορεί να έχετε ακούσει περιλαμβάνουν:

  • Goldman Sachs
  • Μόργκαν Στάνλεϋ
  • Μαύρη πέτρα
  • State Street Corp.
  • Desjardins Group (Καναδάς)
  • Manulife (Καναδάς)
  • Επενδυτικό Συμβούλιο Συνταξιοδοτικού Προγράμματος Καναδά

Ποιες κορυφαίες κοινωνικά υπεύθυνες επενδυτικές εταιρείες μπορούν να σας προσφέρουν την καλύτερη απόδοση επένδυσης;

Η Vanguard είναι γνωστή για τα φορολογικά αποδοτικά κεφάλαιά της. Ένα άλλο χαρακτηριστικό του Vanguard είναι ότι ανήκει σε επενδυτές και όχι δημόσια. Ως εκ τούτου, το καθήκον της είναι προς τους μετόχους και όχι ένα διοικητικό συμβούλιο ή άλλα ενδιαφερόμενα μέρη.

Η Vanguard προσφέρει έναν υβριδικό Robo σύμβουλο, που ονομάζεται Personal Advisor. Μαζί με τη συγκομιδή φορολογικών ζημιών, το Personal Advisor είναι επίσης μια κοινωνικά υπεύθυνη υπηρεσία. Εάν θέλετε μια προσέγγιση με έναν ρομπότ, αλλά και ανθρώπινη υποστήριξη, η Vanguard μπορεί να είναι η εταιρεία για εσάς.

Όμως η Vanguard έχει και ανταγωνισμό. Όπως περιγράφω παρακάτω, η TD Ameritrade προσφέρει επίσης φορολογική απόδοση για την απόδοση επένδυσης (ROI). Αλλά αυτός είναι μόνο ένας από τους πολλούς παράγοντες που πρέπει να λάβετε υπόψη για τις αποδόσεις που μπορεί να αναζητάτε.

Για να βρείτε την καλύτερη απόδοση επένδυσης (ROI) για τους οικονομικούς και κοινωνικά υπεύθυνους επενδυτικούς σας στόχους, συγκρίνετε δεδομένα. Ίσως χρειαστεί να συγκρίνετε πολλά κεφάλαια για να βρείτε αυτό που είναι κατάλληλο για εσάς.

Τι κοινό έχουν οι κορυφαίες κοινωνικά υπεύθυνες επενδυτικές εταιρείες;

Μια γρήγορη σύγκριση μεταξύ ESGV, FITLX και FSLEX δείχνει αρκετές παρόμοιες εταιρείες στις κορυφαίες συμμετοχές. Η Microsoft και η Tesla είναι οι δύο εταιρείες και στα τρία funds. Το FSLEX είναι ένα ταμείο Περιβάλλοντος και Εναλλακτικής Ενέργειας, επομένως δεν θα εκπροσωπούνται όλες οι εταιρείες και στα τρία αμοιβαία κεφάλαια.

Μερικά κοινά σημεία μεταξύ αυτών των εταιρειών φαίνεται να είναι η τεχνολογία. Οι πιο κοινές εκμεταλλεύσεις βασίζονται σε κάποια μορφή τεχνολογίας ή βρίσκονται στον τομέα της τεχνολογίας.

Η ESGV και η FITLX περιέχουν εταιρείες όπως:

  • Microsoft
  • Tesla
  • Google
  • Nvidia
  • P&G

Πού θα βρείτε τις καλύτερες επιδόσεις κοινωνικά υπεύθυνες επενδυτικές εταιρείες

Εκτός από τις προαναφερθείσες επενδυτικές εταιρείες, άλλοι robo σύμβουλοι μπορούν να σας βοηθήσουν να ξεκινήσετε την κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση.

Η Ally Invest προσφέρει πολλές καλές επιλογές για τον επενδυτή προϋπολογισμού. Χρεώνει χαμηλές χρεώσεις και απαιτεί ελάχιστη επένδυση 100 $ (για να αποφευχθούν συμβουλευτικές χρεώσεις). Μία από τις ρομπο επιλογές της είναι η κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση.

Η Wealthsimple προσφέρει κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση για τουλάχιστον 0 $. Το μειονέκτημα, ωστόσο, είναι ότι οι χρεώσεις είναι υψηλότερες.

Η TD Ameritrade προσφέρει επίσης μια κοινωνικά υπεύθυνη επενδυτική επιλογή. Το μειονέκτημα αυτής της επιλογής είναι ότι συνοδεύεται από υψηλότερες χρεώσεις και ελάχιστα. Το ελάχιστο είναι πολύ χαμηλότερο με τις καταθέσεις αυτοκινήτων. Ένα πλεονέκτημα, ωστόσο, είναι ότι αυτή η επιλογή προσφέρει συγκομιδή φορολογικών ζημιών.

Όπως ανέφερα προηγουμένως, η Vanguard και η Betterment έχουν επίσης κοινωνικά υπεύθυνες επιλογές συμβούλων robo.

Ποιος μπορεί να σας βοηθήσει να βρείτε τις κοινωνικά υπεύθυνες επενδυτικές εταιρείες με τις καλύτερες επιδόσεις στο Διαδίκτυο;

Βρίσκω όλο και περισσότερους bloggers και δημιουργούς προσωπικών οικονομικών με ενδιαφέρον για κοινωνικά υπεύθυνες επενδύσεις. Richandresilientliving.com και financechanic.com είναι δύο πηγές που συνάντησα όταν ξεκίνησα την έρευνά μου για τις κοινωνικά υπεύθυνες επενδύσεις.

Tanja Hester, συγγραφέας του Ακτιβισμός πορτοφολιούείναι επίσης μια από τις πιο γνωστές φωνές για τις κοινωνικά υπεύθυνες επενδύσεις και την «ψηφοφορία με τα δολάρια σας».

Πώς μπορείτε να βρείτε τις κοινωνικά υπεύθυνες επενδυτικές εταιρείες με τις καλύτερες επιδόσεις στο Διαδίκτυο;

Ξεκινήστε κοιτάζοντας τα κεφάλαια που αναφέρονται παραπάνω. Συγκρίνετε βαθύτερα τα ESVG, FITLX και FSLEX. Ρίξτε μια ματιά στην προηγούμενη απόδοση κάθε αμοιβαίου κεφαλαίου. Δείτε ποιες εταιρείες βρίσκονται στις εκμεταλλεύσεις. Προσδιορίστε εάν η απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου και η λίστα των εταιρειών ευθυγραμμίζονται με τις αξίες σας.

Συγκρίνετε τις διαφορετικές επιλογές στους robo συμβούλους που αναφέρονται παραπάνω. Δείτε αν αυτά τα κεφάλαια ξεπερνούν τα κεφάλαια της Vanguard και της Fidelity.

Τι πρέπει να αποφύγετε xΌταν ψάχνετε για τις κοινωνικά υπεύθυνες επενδυτικές εταιρείες με τις καλύτερες επιδόσεις;

Με οποιαδήποτε κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση, θα πρέπει να αποφεύγετε τυχόν κεφάλαια που επενδύουν σε εταιρείες που δεν ευθυγραμμίζονται με τις αξίες σας. Εάν υπάρχει μια εταιρεία που μποϊκοτάρετε ή που αντίκειται στις αξίες και τις πεποιθήσεις σας, αποφύγετε αυτό το ταμείο. Καθώς η κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση κερδίζει δημοτικότητα, θα πρέπει να υπάρχουν αρκετές επιλογές ώστε να μπορείτε να αποφύγετε εταιρείες που δεν ευθυγραμμίζονται με τις αξίες σας.

Τα κοινωνικά υπεύθυνα επενδυτικά κεφάλαια που ακολουθούν έναν δείκτη μπορούν να μιμηθούν. Εάν σας αρέσει να μαθαίνετε για επενδύσεις, αυτή μπορεί να είναι μια επιλογή για εσάς. Εφόσον τα περισσότερα μπορείτε να δείτε τις σταθμισμένες συμμετοχές των περισσότερων κεφαλαίων, μπορείτε να δημιουργήσετε ένα παρόμοιο αμοιβαίο κεφάλαιο. Μπορείτε να αγοράσετε τις μεμονωμένες μετοχές που αποτελούνται από αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο και να αφαιρέσετε τις εταιρείες που δεν ευθυγραμμίζονται με τις αξίες σας.

Schreibe einen Kommentar