Πώς λειτουργεί η συγκομιδή Betterment Tax Loss;
|
Ελάχιστος λογαριασμός |
● 0 $ |
|
Αμοιβές |
● 0,25% |
|
Τέλη λογαριασμού |
● Κανένα |
|
Μίγμα χαρτοφυλακίου |
● Ναι. 14 διαφορετικά ETF |
|
Τύποι λογαριασμού |
● Ατομική, παραδοσιακή IRA, SEP IRA, Roth IRA, κληρονομική IRA, εμπιστοσύνη, αποταμίευση και έλεγχος. |
|
Φορολογική Στρατηγική |
● Εκτίμηση ετήσιας εξοικονόμησης 0,48% ή 15% σε 30 χρόνια. |
|
Αυτόματη επαναστάθμιση |
● Ναι |
|
Υποστήριξη πελατών |
● Ναι |
Μία από τις πολυάριθμες ολοκαίνουργιες εταιρείες συμβούλων Robo είναι η Betterment. Για λογαριασμούς με περισσότερα από 50.000 $, παρέχουν μια αυτοματοποιημένη υπηρεσία συλλογής φορολογικών ζημιών που ονομάζεται „TLH+“ ως μέρος της συνήθους χρέωσης διαχείρισης (συμπεριλαμβανομένων των φορολογητέων λογαριασμών και των παραδοσιακών εκμεταλλεύσεων IRA).
Για λογαριασμούς 50.000$–99.999$, χρεώνουν 0,25 τοις εκατό ετησίως. για λογαριασμούς 100.000 $ και άνω, χρεώνουν 0,15 τοις εκατό ετησίως. Παρόλο που το κόστος δεν έχει αυξηθεί από το 2012, το TLH+ είναι μια ολοκαίνουργια υπηρεσία που εισήχθη το 2014 και ίσως έχει ιδιαίτερο ενδιαφέρον για τους θεράποντες ιατρούς με φορολογητέους επενδυτικούς λογαριασμούς.
Συνεχίστε να διαβάζετε αυτήν την κριτική για να δείτε γιατί το Betterment Tax Loss Harvesting είναι η καλύτερη επιλογή μας.
Πλήρης ανασκόπηση συγκομιδής φορολογικών ζημιών Betterment
Η Betterment δημοσίευσε μια λευκή βίβλο για το TLH+ που περιέχει δεδομένα που υποδηλώνουν ότι, κάτω από πολύ λογικές υποθέσεις σχετικά με τους οριακούς φορολογικούς συντελεστές για ένα κοινό των θεράπων ιατρών, ο αλγόριθμός τους θα παράγει κέρδη που είναι περίπου διπλάσια από εκείνα της υπάρχουσας, απλούστερης αυτοματοποιημένης φορολογικής απώλειας αλγόριθμοι συγκομιδής. Αυτά τα αναμενόμενα οφέλη είναι, σύμφωνα με τους κυνικούς, σχεδόν μια τάξη μεγέθους περισσότερα από την αμοιβή τους 0,15%.
Αυτό το επιτυγχάνουν εισπράττοντας ζημίες από περιουσιακά στοιχεία που αποσβένονται και μετακινώντας κεφάλαια μεταξύ συμμετοχών με συναφείς επιδόσεις αλλά διαφορετικές μεταξύ τους στην πρωτοβάθμια, δευτεροβάθμια και τριτοβάθμια κατηγορία.
Ο αλγόριθμος εφαρμόζει αυτήν τη συγκομιδή καθημερινά για να μεγιστοποιήσει έως και 3.000 $ ετήσιες εκπτώσεις εισοδήματος από ζημίες συγκομιδής (με περαιτέρω απώλειες που υπερβαίνουν αυτό το ποσό που μεταφέρθηκε), να μειώσει το κόστος κεφαλαίων, να αποτρέψει πλήρως τα βραχυπρόθεσμα κέρδη κεφαλαίου και να συμμορφωθεί με τον Κανόνα πώλησης πλύσης.
Χαρακτηριστικό συγκομιδής Betterment Tax Loss
Tax Loss Harvesting+™
Ο όρος «συλλογή φορολογικών ζημιών» αναφέρεται σε μια τεχνική διαχείρισης χαρτοφυλακίου που μειώνει τους φόρους. Ένας επενδυτής μπορεί να χρησιμοποιήσει μια ζημία από την πώληση ενός τίτλου που έχει υποστεί ζημία για να εξισορροπήσει, για φορολογικούς σκοπούς, τα κέρδη από την πώληση άλλου τίτλου ή περιουσιακού στοιχείου που έχει αυξηθεί σε αξία. Ο επενδυτής μπορεί να διατηρήσει την ισορροπία του χαρτοφυλακίου του αγοράζοντας τίτλους που είναι συγκρίσιμοι με αυτόν που πούλησε μετά από ζημιά.
Έξυπνη εξισορρόπηση
Για να αποφύγετε τον κίνδυνο αγοράς υψηλών και χαμηλών πωλήσεων κατά την επανεξισορρόπηση των επενδύσεών σας, αυτή η αυτόματη επανεξισορρόπηση προγραμματίζει τις πωλήσεις και τις αγορές σας.
Έχει σκοπό να σας αποτρέψει από το να κάνετε λάθη που θα μπορούσαν να σας κοστίσουν χρήματα. Θα σας ειδοποιήσουν πότε μπορεί να κρατάτε πάρα πολλά μετρητά όταν θα μπορούσατε να τα επενδύσετε στο χρηματιστήριο για να δουλέψετε σκληρότερα για εσάς.
Μετά από μια κατάρρευση της αγοράς, θα σας συμβουλεύσουν να μην πουλήσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία. Θα χειριστούν τις εργασίες συγκομιδής και εξισορρόπησης των φορολογικών ζημιών για εσάς, εξοικονομώντας χρόνο και αποτρέποντας τα λάθη εάν το κάνετε μόνοι σας. Αυτή μπορεί να είναι μια εξαιρετική επιλογή εάν χρειάζεστε βοήθεια με την επένδυσή σας, αλλά δεν θέλετε να πληρώσετε για έναν πραγματικό οικονομικό σύμβουλο.
Τιμολόγηση συγκομιδής Betterment Tax Loss
Το επίπεδο „Ψηφιακό“ δεν απαιτεί ελάχιστο υπόλοιπο και κοστίζει 0,25 τοις εκατό ετήσια χρέωση. Η επιλογή „Premium“ έχει απαίτηση ελάχιστου υπολοίπου 100.000 $ και χρεώνει ετήσια χρέωση 0,40 τοις εκατό. Περιλαμβάνει απεριόριστες κλήσεις με CFP® εκτός από τις δυνατότητες συμβουλευτικής ρομπο του πακέτου «Digital».
Συνήθεις ερωτήσεις για τη βελτίωση της φορολογικής απώλειας
Ποιες πλατφόρμες υποστηρίζει;
Το Betterment υποστηρίζει πλατφόρμες ιστού, IOS και Android.
Ρυθμίζεται το Betterment;
Η Betterment Securities, ένας μεσίτης-διαπραγματευτής εγγεγραμμένος στην SEC και μέλος της FINRA /SIPC, παρέχει υπηρεσίες μεσιτείας στους πελάτες της Betterment LLC. Η Betterment LLC είναι εγγεγραμμένος στο SEC Επενδυτικός Σύμβουλος.
